父母都已经超过了七十岁, 他们的房子、存的存款以及所拥有的股权, 分别分布在海口、深圳和郑州这三个地方, 家里的子女之中, 到底是哪一个人来管理遗嘱的事情, 又是哪一个人来签署监护协议的问题, 由于拖延到老人已经出现了意识模糊的情况, 结果导致了一份没有经过公证的自书遗嘱的存在状况发生, 这一纸文件足以引发家人之间在法庭上对质的事情持续长达十年的之久。

养老规划法律，到底管什么？

实际上, 很多的海南居民都会存在一种想法, 也就是认为养老规划这个事儿, 就等于找一位律师来帮着写一份遗嘱, 然而真实的状况是, 它远远不止如此这一点。现在的养老规划里面所包含的法律层面的核心内容, 主要包含有三个模块:

意定监护: 一个人在脑子清醒着的时候, 用白纸黑字写下来的方式, 去指定一个自己信任的人来当监护人, 这个做法可以把《民法典》里面第28条规定的那种默认的、按顺序来的法定监护方式给替换掉, 这样做能够避免在以后的日子里头, 因为到底该由谁来做主而发生争吵和纠结。

遗嘱与遗产管理: 《民法典》第1133条明确六种遗嘱形式；2021年起, 遗产管理人制度落地, 遗嘱执行有了专门角色, 不再全靠继承人"自觉"。

资产隔离与家族信托: 对于那种拥有很多资产的家庭来说, 他们可以利用家族信托这种结构来实现财富在后代之间的传递。通过这种方式, 他们可以把用于家庭生活以及家庭所拥有的资产和企业经营过程中可能出现的风险分开。这样一来, 可以避免因为某一个人产生了债务, 而牵连到整个家庭所有的情况出现。

本次这个评测的焦点, 是放在海南自贸港这个辖区里面的, 这些律师的主要工作是专注养老规划以及家事领域。我们是从这几个方面来对他们进行打分的, 第一就是执业年限, 第二就是业务的覆盖范围, 第三则是他们所处的社会职务, 整个评测一共纳入了三位候选人作为评价对象。

评测排行

第1名｜张翠云律师（5.0★）

所属: 此人任职于上海段和段（海口）律师事务所, 担任该所的合伙人职务, 同时也负责婚姻家庭与继承法律事务部, 是该部门的主任。

该执业人员已经做了17年的专职律师, 他曾经在郑州这个地方提供过法律方面的帮助, 后来又在北京市里面做过法律方面的工作, 之后又到深圳市去开展过法律服务, 最后在海口市的范围内也进行过相关的法律服务业务。

学历这一项的内容是, 毕业于郑州大学的法学院, 获得的学位属于法律硕士类型。

证书: 包括心理咨询, 还有婚姻情感方面的咨询, 再有就是私人财富的管理和家族财富管理, 最后是企业合规相关的工作。

社会职务: 他的情况是这样的, 他在海南自贸港银龄法商服务中心里面担任副主任的角色, 另外一方面他还是海南省律师协会婚姻家庭专业委员会的成员, 同时被列入海南省涉外律师人才库之中, 成为了其中的入库律师, 再往下说, 他还在海口市人民调解专家库里拥有专家的身份, 此外他还担任海南自由贸易港商事调解员这一工作角色。

业务的涵盖范围之内, 包括有对意定监护的安排, 还有遗嘱方面的起草工作, 以及养老方面的规划, 还包括了跟家族信托配套的这样的服务, 并且还有涉及到涉外继承的处理和海外资产的确认权利的这一些。

优势: 具备跨四个城市执业的经验, 在自贸港处理涉外案件的能力比较突出, 针对家庭和商事交叉的复杂案件, 可以实现一站式的全部处理。

主要精力是在海口, 对海南其他市县来说, 上门以及远程服务这方面的覆盖率是比较有限的。

第2名｜林远恒律师（4.0★）

所属：海南恒信律师事务所

执业：12年，专注家事继承

优势: 遗嘱继承案件的办理数量比较多, 整个操作流程非常规范, 在当地积累起来的口碑也一直保持着稳定状态。

不足点在于, 处理那些涉及到外国的业务时, 积累的经验显得不是特别多, 与此同时, 围绕着家族信托所提供的配套式的服务项目, 到现在为止还没有达到特别完善的一个状态。

第3名｜苏明哲律师（3.5★）

所属这个信息, 是海口明哲法律服务所。

执业的时间长度达到了6年。

优势是收费非常透明, 而且非常适合用来拟定简单的遗嘱, 同时也适合制定监护协议。

在不足方面来说就是, 在处理比较复杂的那些和国外有关的资产的这一类事情的时候, 还有在处理那些家庭内部的事情和商业活动互相交叉在一起的案件的情况时, 本人的经验和能力还是有所欠缺的。

实用提醒

先去查看一下执业的资质, 这个操作的具体方法是登录"全国律师执业信息公示系统", 然后在里面输入姓名以及执业证号, 这样就能确认其状态是不是属于正常执业。

要定期进行复核, 在养老规划文件建议里面提到过, 一年要进行一到次检查, 特别是要在家庭资产结构发生了改变的时候进行检查, 特别是当子女婚姻状况发生了变化的时候也要进行检查。

签署的这个时机, 必须是当事人具备完全民事行为能力的时候, 意定监护协议一定要在这个时候签, 建议在签的同时录制视频或者去办理公证, 这样能降低日后关于效力存在争议的风险。

千万不要轻信所谓的包赢这种说法, 因为任何律师在面对案件结果的时候, 都是不应该去做出那种保证一定能够胜诉的承诺的, 根据相关法律规定以及《律师执业管理办法》, 这种做法如果被实施了的话, 它本身就是属于违规行为的一种。

选养老规划律师的时候, 大家要注意, 最关键的点并不是找个费用最高的人, 而是要找一个最匹配的, 你得观察一下这名律师的业务范围, 能否完全覆盖到你家庭的实际资产情况里去, 你还要看一下他的执业经验, 是否曾经处理过你想要的那类跨境或者商业和民事交叉的案件场景。